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Nos solutions d'accompagnement

Choisissez la solution qui correspond à votre profil et vos objectifs patrimoniaux

INITIA

Pour débuter dans l'investissement

  • ✓ Une trajectoire financière claire et chiffrée
  • ✓ Un accompagnement structuré, étape par étape
  • ✓ Des ressources pour suivre vos avancées
  • ✓ Accessible dès les premiers euros investis

OPTIMA

Pour structurer et optimiser son patrimoine existant

  • ✓ Tout ce qui est inclus dans INITIA
  • ✓ Optimisation de votre patrimoine existant
  • ✓ Accès à des classes d'actifs supplémentaires
  • ✓ Allocation multi-actifs avancée
Votre premier pas

Atlas INITIA

Transformez votre épargne en stratégie patrimoniale intelligente

Avec INITIA, vous savez quoi faire, pourquoi vous le faites, et comment avancer dans le temps.

L'abonnement qui change votre rapport à l'investissement

INITIA est la formule d'abonnement proposée par Atlas pour vous accompagner dans vos premiers investissements. Elle s'adresse à ceux qui souhaitent transformer une simple épargne mensuelle en une stratégie patrimoniale claire, cohérente et durable, sans complexité, sans frais cachés, sans minimum de patrimoine.

À qui s'adresse INITIA ?

INITIA est conçu pour les personnes qui souhaitent :

Passer de l'épargne au placement

Vous mettez de côté chaque mois, mais vous ne savez pas comment investir.

Comprendre où va leur argent

Vous voulez investir intelligemment, sans dépendre d'un discours commercial opaque.

Bénéficier d'un accompagnement structuré

Vous préférez être guidé pour faire les bons choix, par un conseiller aligné avec vos intérêts.

Préparer l'avenir sereinement

INITIA est accessible dès les premiers euros investis.

Avec INITIA, vous obtenez :

1

Une trajectoire financière claire et chiffrée

Dès le premier échange, nous définissons ensemble votre capacité d'épargne et vos objectifs. Atlas transforme ces données en une projection claire et réaliste : ce que vous pouvez accumuler dans 3, 5 ou 10 ans, selon différents scénarios de performance.

2

Un accompagnement structuré, étape par étape

  • Analyse de votre situation et de vos objectifs
  • Construction de votre stratégie d'investissement
  • Mise en place de vos premiers investissements, accompagné pas à pas
  • Suivi régulier et ajustements si nécessaire
  • Diversification progressive selon votre profil
  • 2 rendez-vous de suivi par an avec votre conseiller Atlas
3

Des ressources pour suivre vos avancées

  • Un accès au tableau de bord Atlas pour suivre vos versements et votre progression
  • Des guides et contenus pédagogiques sur les notions essentielles
  • Des newsletters exclusives pour développer votre compréhension des grands sujets patrimoniaux

Ce qui rend Atlas unique

Atlas est la première société à proposer un modèle 100% aligné avec vos intérêts.

Rémunération totalement transparente

  • Atlas est rémunéré uniquement par votre abonnement
  • Nous ne touchons rien sur les produits dans lesquels vous investissez
  • Nos recommandations ne sont jamais influencées par des commissions

Approche « conseil »,
jamais « produit »

  • Atlas ne commercialise aucun produit d'investissement
  • Vous restez maître de votre argent : aucun placement n'est logé chez Atlas

Accompagnement accessible, sans minimum

  • Le conseil ne doit plus être réservé aux patrimoines élevés
  • Niveau d'expertise premium, dès les premiers euros investis

Être rémunéré par vous, ça change tout

Les solutions proposées par Atlas sont en moyenne 3x moins chères que les solutions traditionnelles

Sur le long terme, les frais ont un impact significatif sur la performance de vos investissements.
Atlas vous oriente vers des enveloppes sélectionnées pour leur qualité et leurs frais optimisés.

0%
de frais de versement

0%
de frais d'arbitrage

0%
de frais de rétrocessions

Atlas ne prélève aucune commission sur vos placements — seulement un abonnement fixe et transparent.

Les seuls frais liés aux solutions que nous recommandons

Ils sont prélevés par les assureurs, banques et sociétés de gestion — jamais par Atlas.

PEA

Frais tout compris (enveloppe + supports)
≈ 0,59 % / an maximum

Assurance-vie

Frais tout compris (enveloppe + supports)
≈ 1,05 % / an maximum

PER

Frais tout compris (enveloppe + supports)
≈ 1,02 % / an maximum

F.A.Q.

Oui. INITIA est précisément pensé pour les personnes qui font leurs premiers pas dans l'investissement. L'accompagnement est pensé pour être progressif et compréhensible dès les premières étapes.
Non. Vous restez maître de vos placements. En revanche, nous vous guidons pas à pas pour réaliser vos investissements.
Oui, l'abonnement est sans engagement et peut être résilié à tout moment, simplement.
Non. INITIA est accessible dès les premiers euros investis et s'adapte à votre capacité d'épargne.
Non. Atlas est rémunéré uniquement par votre abonnement, ce qui garantit un conseil 100 % aligné avec vos intérêts.

Un accompagnement conçu pour vous faire avancer concrètement

Une stratégie claire et applicable, adaptée à votre situation
Des choix d'investissements pertinents et maîtrisés en termes de frais
Un pilotage dans le temps avec des ajustements lorsque cela est nécessaire

Premier échange sans engagement

Optimisation avancée

Atlas OPTIMA

Structurez et optimisez votre épargne existante avec un accompagnement premium

Avec OPTIMA, transformez votre capital dormant en patrimoine performant et diversifié.

L'abonnement pour optimiser votre patrimoine existant

OPTIMA est la formule d'abonnement Atlas destinée aux personnes disposant déjà d'une épargne dormante, et qui souhaitent être accompagnées pour l'investir intelligemment. OPTIMA reprend l'ensemble des avantages d'INITIA, et y ajoute un accompagnement dédié pour investir, structurer et optimiser une épargne déjà constituée.

À qui s'adresse OPTIMA ?

OPTIMA est conçu pour les personnes qui souhaitent :

Investir une épargne déjà constituée

Vous disposez de liquidités aujourd'hui peu utilisées, et vous souhaitez les placer intelligemment selon votre situation.

Être accompagné dans vos décisions

Vous préférez avancer avec un cadre clair et un conseil indépendant, plutôt que décider seul.

Combiner capital et épargne mensuelle

OPTIMA permet d'intégrer un capital initial et des versements réguliers dans une stratégie cohérente.

Structurer et optimiser

Aller plus loin qu'INITIA, avec une vision plus globale et plus complète.

Avec OPTIMA, vous obtenez :

1

Tous les avantages INITIA

  • Une trajectoire financière claire et chiffrée
  • Un accompagnement structuré, étape par étape
  • Des ressources pour suivre vos avancées
2

L'investissement et l'optimisation de votre épargne existante

  • 4 rendez-vous de suivi par an avec votre conseiller Atlas
  • Choix des enveloppes et produits adaptés
  • Définition du rythme d'investissement
  • Structuration progressive de votre patrimoine
3

Des classes d'actifs supplémentaires

  • Élargissement des possibilités d'investissement, lorsque cela est pertinent pour votre situation
  • Allocation plus complète et diversifiée
4

Un accompagnement renforcé et prioritaire

  • Réponses prioritaires à vos questions
  • Suivi renforcé de vos investissements

Ce qui rend Atlas unique

Atlas est la première société à proposer un modèle 100% aligné avec vos intérêts.

Une rémunération totalement transparente

  • Atlas est rémunéré uniquement par votre abonnement
  • Nous ne touchons rien sur les produits dans lesquels vous investissez
  • Nos recommandations ne sont jamais influencées par des commissions

Approche « conseil »,
jamais « produit »

  • Atlas ne commercialise aucun produit d'investissement
  • Vous restez maître de votre argent : aucun placement n'est logé chez Atlas

Un accompagnement accessible, sans minimum de capital

  • Le conseil en investissement ne doit plus être réservé aux patrimoines élevés
  • Atlas rend accessible un niveau d'expertise premium, dès les premiers euros investis

Être rémunéré par vous, ça change tout

Les solutions proposées par Atlas sont en moyenne 3x moins chères que les solutions traditionnelles

Sur le long terme, les frais ont un impact significatif sur la performance de vos investissements.
Atlas vous oriente vers des enveloppes sélectionnées pour leur qualité et leurs frais optimisés.

0%
de frais de versement

0%
de frais d'arbitrage

0%
de frais de rétrocessions

Atlas ne prélève aucune commission sur vos placements — seulement un abonnement fixe et transparent.

Les seuls frais liés aux solutions que nous recommandons

Ils sont prélevés par les assureurs, banques et sociétés de gestion — jamais par Atlas.

PEA

Frais tout compris (enveloppe + supports)
≈ 0,59 % / an maximum

Assurance-vie

Frais tout compris (enveloppe + supports)
≈ 1,05 % / an maximum

PER

Frais tout compris (enveloppe + supports)
≈ 1,02 % / an maximum

F.A.Q.

Oui. OPTIMA comprend l'ensemble des services d'INITIA, auxquels s'ajoute un accompagnement spécifique pour investir et optimiser une épargne déjà constituée, ainsi qu'un suivi renforcé.
Oui. OPTIMA est précisément conçu pour accompagner l'investissement d'un capital aujourd'hui dormant, de manière progressive, réfléchie et adaptée à votre situation.
OPTIMA permet, lorsque cela est pertinent, d'élargir les possibilités d'investissement afin de construire une allocation plus diversifiée, adaptée à votre profil et à vos objectifs.
Oui. OPTIMA inclut un niveau de disponibilité et de réactivité supérieur, afin de vous accompagner efficacement dans vos décisions d'investissement.
Oui. OPTIMA est sans engagement et peut être résilié à tout moment.
Non. Atlas est rémunéré uniquement par votre abonnement, ce qui garantit un conseil 100 % aligné avec vos intérêts.

Un accompagnement conçu pour vous faire avancer concrètement

Une stratégie claire et applicable, adaptée à votre situation
Des choix d'investissements pertinents et maîtrisés en termes de frais
Un pilotage dans le temps avec des ajustements lorsque cela est nécessaire

Premier échange sans engagement